حساب های اجاره ای، بزرگترین مشکل صرافی های رمزارز!

حساب اجاره‌ای چیست؟

در روش کلاهبرداری با استفاده از حساب های اجاره‌ای، کلاهبرداران با انتشار آگهی های وسوسه انگیز، با عنوان "استخدام افراد به منظور کار در منزل" افراد مختلف را جذب می کنند. این کلاهبرداران مردم را تشویق می کنند تا به عنوان کارمند آن ها، در سایت های خرید و فروش رمز ارز ثبت نام و احراز هویت کنند. 
از آنجایی که در طی مراحل احراز هویت افراد در پلت فرم های معاملاتی، از آن ها کارت بانکی درخواست می شود، کلاهبرداران با اجاره کارت بانکی به اصطلاح کارمندان خود، اقدام به پولشویی می کنند. اما نکته ای که در این میان باید بدان توجه کرد این است که آگهی این کلاهبرداران در ابتدا کاملا منطقی و قانونی به نظر می رسد. به متن زیر دقت کنید، این متن توسط یکی از همین کلاهبرداران منتشر شده است:

سلام وقت بخیر  
به علت محدودیت های بانک مرکزی هر کارت بانکی 50 میلیون و هر کد ملی قادر به خرید 100 میلیون در روز از طریق درگاه های پرداخت نمی باشد به این علت که ما قادر به تکمیل خرید های مشتریان نیستیم ( حتی با خرید توسط تیم ) نیاز به دوستانی برای همکاری در خرید است و کارمندان 1 الی 3 درصد مبلغ کل سود دریافت میکنند
3 درصد برای افراد بالای 1 ماه سابقه کار با ما
 2درصد برای افراد بالای 1 هفته سابقه کار با ما
1 درصد هم برای افراد تازه کار بدون سابقه کار در کمپانی
خوب کار شما چی هستش ؟
 شما یک حساب در بانکی  (که تیم به شما میگه رو باز میکنید) حساب رو خالی تحویل ما میدید اطلاعاتش رو از قبیل رمز دوم  اینترنت بانک
و ما با استفاده از مدارک شما رو در سایت های خرید فروش ثبت نام میکنیم و خرید هارو انجام میدیم 
برای واریز حقوق یک شماره کارت لطف میکنید حقوق شبانه ساعت 23:30 واریز میشه.
جهت ثبت نام #تکمیل بفرستید.
ثبت نام محدود میباشد!!
در صورت داشتن هرگونه سوال با ما در ارتباط باشید

سوالات متداول :
ایا نیاز به زمان داریم در طول روز؟
خیر روزانه یک ساعت برای هماهنگی و دریافت حقوق
کار ما چیست؟
مبالغ به کارت شما ارسال و خرید ها توسط تیم انجام میشه کار شما ثبت نام در سایت صرافی و تکمیل خرید هاست
اماده همکاری هستم شرایط چیست؟
در سایت صرافی ثبت نام کنید در صورت امکان یک الی دو صرافی که با قیمت مناسبت تری بتونیم خرید کنیم
درصد پورسانت به چه صورت و تسویه چگونه است؟
1 درصد برای دوستانی که تازه با ما همکاری میکنند و 3 درصد برای افراد قدیمی ( تکمیل خرید بیشتر و کارت بیشتر باعث افزایش درصد و پورسانت میشود)
چه چیز دیگری نیاز است؟
کل موارد ثبت نام در سایت و ارسال مدارک در سایت و ارسال یک کارت خالی و انتقال رمز پویا به تیم ما و یک شماره کارت جدا برای پاریژ حقوق
واریز حقوق به چه صورت است؟
تمامی حقوق ها در سایت دوازده شب به صورت روزمزد تقدیم میشود در ضمن مقدار خرید از سایت میتونید چک کنید
ایا میتونیم دوستی معرفی کنیم؟
بله ولی ظرفیت ثبت نامی به علت مقدار خریدها محدود است 
چطور اطمینان کنیم؟
 دوستان خارج از کشور هم امکان ملاقات حضوری هست دوستان ایران هم با هماهنگی قبلی
هلدینگ و مجموعه ی ما به دنبال خرید ارز دیجیتال و سرمایه گذاری وسیع در این زمینه است اما سیاست بانک مرکزی مبنی بر آن است که هر شخص حقیقی و حقوقی با هر کارت بانکی در بیست و چهار ساعت شبانه روز فقط میتواند مبلغ 500 ملیون ریال خرید انجام دهد❗️
با توجه به مسئله ی فوق ما با محدودیت در خرید ارز مواجهیم و با تبلیغات بسیار گسترده خواستار جذب و استخدام افرادی که تمایل به همکاری دارند شده ایم.
افراد استخدام شده باید یک حساب بانکی خالی و همراه بانک فعال شده برای جا به جایی پول در اختیار مجموعه قرار دهند 
*با در اختیار گذاشتن دو حساب بانکی به مجموعه میتوانید روزانه کارمزد بیشتری دریافت کنید
*حساب بانکی ایجاد شده باید بانک ملت و یا سامان باشد
افراد استخدام شده باید در یک صرافی خرید ارز ثبت نام و احراز هویت خود را تکمیل کنند.
افراد جدیدالورود  %1 از کل خرید روزانه را به عنوان کارمزد دریافتی برداشت می  کنند و این مبلغ به صورت پله ای در بلند مدت تا سقف 3 درصد افزایش پیدا میکند.
کارمزد شما هرشب ساعت 23:30 دقیقه به وقت ایران واریز میشود.
 سوالات متداول :
 1- سود شما از این کار چیست؟
شرکت های زیر مجموعه ی هلدینگ ما ارزهای دیجیتال خریداری شده را به مشتریان خارجی خود میفروشند و  مبلغ به دلار دریافت میشود که در مبالغ بالا این معاملات حاصل سود بالاییست .
2 - دریافتی ما روزانه چه مقدار است؟
دریافتی شما در روز های اول یک درصد از کل مبلغ است 
که کل مبلغ  در هر 24 ساعت حدود 50 تا 100 ملیون تومان است 
یعنی شما 500 تا یک 1 ملیون تومان در روز دریافت میکنید 
3 - ایا میتونیم دوستی معرفی کنیم و پورسانتی به ما تعلق بگیرد؟
بله ولی ظرفیت ثبت نام ما محدود است و فقط کارمندانی که با ما کار کرده اند میتوانند دوستان خود رو دعوت کنند.
4 - چرا فقط بانک ملت و سامان؟
زیرا انجام تراکنش مبلغ بالا در این دو بانک با مشکلی مواجه نیست و به سادگی امکان پذیر است 
5 - آماده ی همکاری هستم چیکار باید بکنم؟
ساخت حساب بانک ملت یا سامان و ارسال عکس از کارت ملی خود برای محرز شدن هویت نزد ما.
بعد از ایجاد حساب بانک ملت : با مراجعه به همراه بانک و رمز نگار آن را فعال کنید.
بعد از ایجاد حساب بانک سامان : با مراجعه به بانک نت بانک سامان را فعال کنید.

روش کار کلاهبرداران حساب های اجاره ای به چه شکل است؟

با توجه به آگهی بالا، مشاهده شد که جملات منتشر شده توسط این دسته از کلاهبرداران می تواند برای دسته ای از افراد قانع کننده باشد. در اینجا ممکن است سوال پیش بیاید که کلاهبرداران به چه طریق از هویت من کسب سود می کنند؟ 
پاسخ ساده است. کلاهبرداران در این روش، دارای مبلغ زیادی پول هستند که از روش های خلاف به دست آمده و یا به سرقت رسیده است. این افراد پول های سرقتی را به حساب کاربران واریز کرده و با استفاده از هویت این افراد، پول های خود را به بیت کوین و یا ارزهای دیگر تبدیل می کنند. در چنین حالتی، پول کثیف آن ها شسته شده و این صاحبان کارت های بانکی هستند که قربانی شده و درگیر سیستم قضایی می شوند.

سرنوشت صاحبان حساب‌های اجاره‌ای چه می شود؟

واضح است که افرادی که هویت و حساب های خود را اجاره داده اند، به عنوان مجرم اصلی شناخته شده و توسط دستگاه های قضایی مورد پیگرد قرار می گیرند چرا که این افراد با خواست خود هویت خود را اجاره داده اند و درنتیجه، پاسخگوی تمام اقدامات مجرمانه کلاهبرداران خواهند بود.

اقدامات صرافی‌های رمزارز به منظور مقابله با حساب‌های اجاره‌ای

تنها کاری که پلت فرم های معاملاتی می توانند به منظور مبارزه با کلاهبرداری از طریق حساب های اجاره ای انجام دهند، ارائه سیستم های احراز هویتی دقیق و بررسی افراد احراز شده است. بدین شکل که این پلت فرم های معاملاتی با تمام افراد احراز هویت شده تماس گرفته و به این افراد درمورد خطر حساب های اجاره ای هشدار می دهند. اقدام دیگر این پلت فرم ها، بررسی خرید وو فروش های مشکوک و بلوکه کردن حساب افراد مذکور است. 
در این راستا شاید برایتان جالب باشد بدانید که یکی از دلایل توسعه رمز دوم پویا، مبارزه با اقدامات و کلاهبرداری های این چنینی است. اما وقتی که کاربران با میل خود حساب خود را در اختیار کلاهبرداران قرار می دهند، این تدبیر نیز تاحدودی زیر سوال می رود.

آیا بیت کوین مقصر است؟

احتمالا در برخورد اولیه با نام بیت کوین و ارزهای دیجیتال، این جمله را شنیده اید که این ارزها ابزارهای اصلی برای پولشویی هستند. بله این ادعا تقریبا درست است اما دلیل بر پاک کردن صورت مسئله نیست! پولشویی با بیت کوین از طریق اینترنت انجام می شود، پس یعنی اینترنت هم ابزاری برای پولشویی است و باید حذف شود؟
بیت کوین و تکنولوژی پایه آن که بلاکچین نام دارد با هدف غیرمتمرکز سازی سیستم های مالی، حذف اشخاص واسطه در مبادلات و انجام مبادلات بین المللی با بیشترین سرعت و امنیت به دنیا معرفی شد. به دلیل غیرمتمرکز بودن این تکنولوژی و لایه های توسعه یافته به منظور افزایش حریم خصوصی در انجام تراکنش ها، پولشویی و خرید و فروش مواد مخدر، از استفاده از پول نقد به این روش تغییر یافته است. اما پیش از این نیز، میزان پولشویی و خرید و فروش موارد مخدر به همین میزان زیاد بود و بیت کوین به هیچ عنوان باعث و بانی این اقدامات خلاف کارانه نیست. همانطور که گفته شد، در صورت مواخذه بیت کوین، اینترنت جهانی نیز باید مورد مواخذه قرار گیرد!

توصیه پلیس در مورد حساب های اجاره‌ای

مطابق با گزارش منتشر شده در پایگاه خبری پلیس فتا، مجرمان فضاهای مجازی و رسانه های اجتماعی با انجام تبلیغات گسترده با عناوینی چون کسب درآمد در منزل، به اخذ اطلاعات کارت بانکی و هویت افراد در قبال مبلغ پول پرداخته و پس از دریافت این اطلاعات مبالغ سرقتی را به این حساب ها منتقل کرده و با استفاده از این روش اقدامات پولشویی خود را به انجام می رسانند.  
از این رو کاربران بایستی در حفظ و نگه داری سیم کارت ها و حساب هاب بانکی خود دقت لازم را به کار برده و از واگذاری اطلاعات خود به افراد دیگر خودداری نمایند. بر اساس این گزارش ضامن اصلی اقدامات مجرمانه انجام شده با این حساب ها، صاحبان اصلی کارت های بانکی هستند.

همه چیز درباره ارز دیجیتال ترون

ترون (Tron) چیست؟

ترون یک سیستم عامل مبتنی بر تکنولوژی بلاکچین است که قادر است تا با فراهم سازی یک فضای اجتماعی غیرمتمرکز، محتواهای متنوعی را به اشتراک بگذارد.

ارز دیجیتال بلاکچین ترون که TRX  نام دارد به منظور دسترسی به محتواهای اشتراک گذاری شده در فضای ترون مورد استفاده قرار می گیرد. به عبارت دیگر هدف از توسعه ارز دیجیتال TRX و یا همان ترونیکس، استفاده از شبکه ترون است. با این حال رمز ارز TRX هم اکنون به عنوان یک ارزش قابل ذخیره به کار رفته و در صرافی های معتنبر بازار ارزهای دیجیتال خرید و فروش می شود از این رو می توان به آن لقب ارز دیجیتال را واگذار نمود.

تاریخچه ترون، و ارز دیجیتال TRX

ارز دیجیتال TRX در سال 2017 توسط جاستین سان توسعه یافت. رمز ارز TRX در ابتدا یک توکن ERC-20 بود و در بلاکچین اتریوم صادر می شد تا این که در سال 2018، با توسعه یافتن بلاکچین ترون، این توکن به کوین تبدیل شده و در بلاکچین مخصوص به خود فعالیت را آغاز نمود.

بیشتر بدانیم: تفاوت کوین، توکن و آلتکوین.

با توسعه یافتن بلاکچین ترون در سال 2018، این پروژه کمپانی بیت تورنت، یکی از پیشگامان در عرصه اشتراک گذاری محتوا را خریداری کرده و با این حرکت، گامی بزرگ در عرصه بلاکچین و تولید محتوا غیرمتمرکز برداشت. بیشترین قیمت ارز دیجیتال TRX درماه ژانویه سال 2018  بود و این ارز با قیمت 0.30  خرید و فروش می شد. در زمان نوشتن این مقاله ارز دیجیتال ترون و یا همان TRX با قیمت 0.26 مبادله شده و رتبه 16 را در بازار ارزهای دیجیتال به خود اختصاص داده است.

هدف از توسعه ترون

بلاکچین ترون تنها به یک دلیل به وجود آمد: کمک به تولید کنندگان محتوا به منظور کسب درآمد عادلانه تر برای تمام زحمت هایشان.

همانطور که می دانید، در دنیای امروزی کمپانی های عظیمی چون فیسبوک، گوگل، یوتیوب و ... بخش عمده محتوای تولیدی را در دست داشته و همچنین محتوای رسانه های تولید شده را به طور دقیقی کنترل کرده و سپس اجازه انتشار را صادر می کنند. در این میان بخش اعظم درآمد کسب شده از محتواهای مذکور نیز به این شرکت ها تعلق گرفته و تولید کنندگان محتوا، تنخا میزان اندکی از این درآمد را دریافت می کنند. ترون به وجود آمد تا این مشکل را حل کند.

ترون با حذف کردن اشخاص ثالث در دنیای رسانه های اجتماعی، باعث می شود که بینندگان و تولید کنندگان محتوا به صورت مستقیم با یکدیگر در ارتباط باشند و بینندگان به تولید کنندگان محتوا رمز ارز TRX را پاداش دهند.

تکنولوژی بلاکچین ترون

شبکه ترون بر روی چند اصل پایه گذاری شده است. اول این که محتوای اشتراک گذاری شده توسط تولید کنندگان محتوا کاملا آزاد است و توسط هیچ گونه مقام مرکزی این محتواها را کنترل و سانسور نمی کند. دوم این که سازندگان محتوا در ازای کار خود در شبکه ترون، توکن های TRX را به عنوان پاداش دریافت می کنند.

یکی از ویژگی های بارز بلاکچین ترون این است که کاربران قادرند تا توکن های مورد نظر خود را در این شبکه توسعه داده و صادر کنند. این توکن ها همگی برپایه توکن TRX فعالیت دارند.

یکی از مراحل پایانی پروژه بلاکچینی ترون، توسعه انواع بازی ها بر این بستر است که در این حالت افراد می توانند بازی های خود را در بلاکچین ترون توسعه داده و در صورتی که سایر کاربران از این بازی ها لذت ببرند می توانند توکن های TRX را به سازندگان بازی به عنوان پاداش، پرداخت کنند.

آیا ترون، یک پول واقعی است؟

رمز ارز شبکه ترون که همان TRX نام دارد می تواند به عنوان یک ارزش قابل ذخیره توسط کاربران نگه داری شود. این ارز همچنین می تواند با سایر ارزها مبادله شود و به آن ها تبدیل شود. از این رو TRX را می توان به عنوان یک کارنسی و پول در نظر گرفت. با این حال استفاده اصلی ترون در برنامه های غیر متمرکز Daaps به شمار می رود.

کاربران همچنین قادرند تا با نگه داری توکن های TRX به کسب سود پرداخته و همچنین به تغییرات لازمه در شبکه ترون، رای دهند. هرچه که توکن های TRX مدت زمان بیشتری در کیف پول کاربران بلاکچین ترون نگه داری شود، این کاربران از قدرت بیشتری در شبکه برخوردار خواهند بود.

کارمزد ارز دیجیتال ترون

به منظور انجام تراکنش با توکن های TRX در شبکه ترون، هیچ هزینه ای از کاربران دریافت نمی شود و شبکه ترون قادر است تا 2000 تراکنش رایگان را در هر ثانیه به انجام برساند.

با این حال به منظور خرید و فروش ترون در صرافی های معتبر عرصهارزهای دیجیتال، بی شک از کاربران مقداری هزینه تراکنش کم می شود به خصوص که عموما به منظور مبادله توکن TRX، باید آن را باارزهای دیجیتالی چون بیت کوین و اتریوم مبادله نمود.

مزایای ارز دیجیتال ترون

هزینه تراکنش رایگان:

همانطور که گفته شد، تراکنش ها در شبکه ترون، رایگان هستند.

سرعت بالای تراکنش ها:

بلاکچین ترون قادر است تا 2000 تراکنش را در هر ثانیه به انجام برساند که این قابلیت، باتوجه به ماهیت شبکه ترون، که اشتراک گذاری محتوا است، امری الزامی محسوب می شود. سرعت انجام تراکنش ها در شبکه ترون، در مقایسه با شبکه اتریوم با 25 تراکنش بر ثانیه و شبکه بیت کوین با 3 تا 6 تراکنش بر ثانیه، مورد توجه بسیاری از کاربران این عرصه قرار گرفته است.

توانایی توسعه برنامه های غیر متمرکز در شبکه ترون:

گفته شد که کاربران قادرند تا برنامه های غیرمتمرکز و توکن های مخصوص به پروژه های محتوایی خود را در بلاکچین ترون توسعه دهند. فعالان شبکه ترون در ازای تولید محتوا بر این بستر از طرف سایر کاربران پاداش دریافت می کنند. این پاداش ها یا به صورت توکن های TRX است و یا به صورت توکن های توسعه یافته توسط کاربران ترون.

ارتباط مستقیم تولید کنندگان محتوا و بینندگان (حذف اشخاص ثالث):

ترون معتقد است که با غیر متمرکز سازی فضا های مجازی، تولید کنندگان محتوا از آزادی بیان بیشتری برخوردار خواهند بود و علاوه بر این بینندگان این محتواها به طور مستقیم با صاحبان محتوا در ارتباط هستند و می توانند به راحتی به این افراد پاداش دهند.

آیا انجام تراکنش در شبکه ترون، ناشناس است؟

در صورتی که تراکنش ها در شبکه ترون به انجام برسند، هویت افراد معامله کننده کاملا در شبکه مخفی است. با این حال درصورتی که ارزهای دیجیتال TRX در صرافی ها خرید و فروش شوند، کاربران در ابتدا توسط این صرافی ها مراحل احراز هویت را طی کرده و سپس قادر به خرید و فروش خواهند بود.

امنیت در شبکه ترون

باتوجه به هزینه های گزافی که شبکه ترون برای حفظ امنیت کاربران پرداخت می کند، به نظر می رسد که انجام تراکنش ها در این بلاکچین امن و مطمئن باشد. با این حال باتوجه به جوان بودن این بلاکچین پیشنهاد می شود که کاربران در نگه داری توکن های TRX دقت کافی را به کار ببرند.

تیم توسعه دهنده ترون

تیم توسعه دهنده ترون با راه اندازی شبکه متن بازی با نام Tron Development Hub، از توسعه دهندگان در سراسر دنیا برای پیوستن به این شبکه دعوت به عمل آورده است. در این شبکه متن باز همچنین نحوه توسعه انواع قراردادهای هوشمند، برنامه های غیرمتمرکز Daaps و نحوه توسعه توکن ها به خوبی توصیف شده است.

کدام موسسات مالی از ترون استفاده می کنند؟

رفریوم (Refereum):

رفریوم یک پلت فرم مبتنی بر بازی های آنلاین است که منظور ساپورت بلاکچین ترون و همچنین انجام تبلیغات برای پلت فرم خود، به کاربرانی که بازی های آنلاین انجام می دهند و همچنین به کاربرانی که تنها مشاهده گر بازی ها هستند، توکن های TRX پاداش می دهد.

متال پی (Metal Pay):

متال پی یک سیستم پرداخت آنلاین بین المللی است که همکاری خود را با شبکه ترون آغاز کرده است. با همکاری این دو پروژه کاربران در سراسر دنیا قادرند تا با استفاده از پول نقد خود در درگاه پرداخت متال پی، به خرید ارز دیجیتال ترون بپردازند.

سامسونگ:

سامسونگ ارز دیجیتال TRX را به کی استور خود افزوده است. این بدان معناست که کاربرانی که آخرین نسخه گوشی های هوشمند سامسونگ را در اختیار دارند، قادرند تا به برنامه های غیرمتمرکز شبکه ترون دست یابند. همکاری شبکه ترون با کمپانی غول پیکر سامسونگ، یکی از بزرگترین دستاوردها برای ترون به شمار می رود.

استخراج ارز ترون

ارز دیجیتال ترون که همان TRX نام دارد قابل استخراج نیست و در عوض کاربران شبکه قادرند تا با به تایید رساندن تراکنش ها، ارز دیجیتال TRX را دریافت کنند. لازم به ذکر است که ارزهای دیجیتال TRX دریافتی کاربران، به معنی تولید لحظه ای این ارزها نبوده و TRX ها از قبل در شبکه وجود داشته اند.

کیف پول ارز دیجیتال ترون

کیف پول های ترون، درواقع نرم افزارها و یا سخت افزارهایی هستند که کاربران می توانند با استفاده از آن ها ارزهای دیجیتال TRX را ذخیره کنند. این کیف پول ها در انواع و اشکال متفاوتی هستند که افراد می توانند باتوجه به نوع کاربری خود، یکی از آن ها را انتخاب کنند.

کیف پول Ledger Nano S  (کیف پول سخت افزاری)

کیف پول Trezor (کیف پول سخت افزاری)

کیف پول Guarda (کیف پول دسکتاپ)

کیف پول Atomic (کیف پول دسکتاپ)

کیف پول Tronscan (کیف پول آنلاین)

کیف پول Tronlink (کیف پول افزونه ای در گوگل)

این که کدام یک از کیف پول های نام برده شده بهتر از سایرین است کاملا بستگی به نحوه کاربری افراد دارد. به عنوان مثال کیف پول های آنلاین و دسکتاپ دسترسی آسانتری داشته درحالی که کیف پول های سخت افزاری گران تر هستند و امنیت بیشتری را ارائه می دهند.

خرید و فروش ارز ترون

به منظور خرید ارز دیجیتال ترون، کاربران در ابتدا باید به خرید بیت کوین پرداخته و سپس در صرافی های معتبر آنلاین، از جمله وبسایت morbit.trade ارز دیجیتال ترون را خرید و فروش کنند.

سرمایه گذاری بر روی ارز دیجیتال ترون

همانطور که پیشتر ذکر شد، هدف از توسعه شبکه ترون، راه اندازی یک رسانه اجتماعی غیرمتمرکز است. با این حال بسیاری از متخصصین حوزه ارزهای دیجیتال بر این باور هستند که به دلیل راه اندازی نشدن کامل شبکه، سرمایه گذاری بلند مدت بر این ارز خیلی منطقی به نظر نمی رسد.

به خاطر داشته باشید که پیش از هرنوع سرمایه گذاری، در ابتدا تحقیقات لازم را به عمل آورده و سپس تصمیم گیری نمایید. به خصوص که عرصه ارزهای دیجیتال، هنوز بسیار جوان است و نوسانات بیشماری در این بازار به وقوع می پیوندد. از این رو سرمایه گذاری بر روی این عرصه یک فعالیت مالی پر ریسک محسوب می شود.